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金融开放持续加速,汇丰助您布局海外投资机遇

点击数:搜狐网 作者:admin 时间2021-01-12 08:31

原标题:金融开放持续加速,汇丰助您布局海外投资机遇

随着金融改革不断深化,在财富管理与投资领域,合格境内机构投资者(QDII)、合格境内有限合伙人(QDLP)、合格境内投资者境外投资(QDIE)、香港互认基金(MRF)、跨境理财通及港股通等机制陆续得到试点或推出,丰富境内投资者的海外投资范围和投资渠道。

中国金融开放进程

中国资本对外开放的进程总体而言,可以分为“引进来”、“走出去”和“双向互通”三个阶段。

首先是“引进来”,2002年开始的合格境外机构投资者(QFII)制度和2011年人民币合格境外机构投资者(RQFII)制度正式建立和不断的发展,在今天已经为境外资本投资中国股票和债券市场提供了较为畅通的渠道。RQFII指的是允许海外投资者使用人民币直接投资境内市场。

与之相对应的是“走出去”,2006年4月合格境内机构投资者(QDII)制度正式实施,为国内投资者建立了海外投资通道。在QDII制度下,中国大陆的境内个人投资者可以通过购买各金融机构的QDII产品投资于海外证券市场的货币市场工具、债券产品、挂牌交易的股权产品、登记注册的公募基金等。

2014年11月,沪港通启动,则是中国资本市场的“双向开放”的标志。沪港通、深港通、沪伦通、债券通和内地香港基金互认在之后相继开放,极大地促进了中国内地与中国香港市场、以及国内与境外市场的双向开放进程。

此外,近期国家外汇管理局更重启了一轮QDII额度发放,且据新华社的报道,国家外汇管理局相关负责人在今年11月29日透露,将分别扩大上海、北京和深圳三地合格境内有限合伙人(QDLP)或合格境内投资者境外投资(QDIE)的试点规模,进一步满足境内投资者全球配置资产的需求。该负责人透露,同时,还将稳步扩大QDLP试点区域,拟新增海南自由贸易港和重庆市开展QDLP试点,更好支持海南自由贸易港建设和成渝经济圈发展。

对于个人投资者而言,无论是“引进来”、“走出去”还是“双向互通”,都带来了更多的投资机会。

主要海外投资机制QDII

和QDLP的特色与差异

QDII (Qualified Domestic Institutional Investors),即合格境内机构投资者,是指在资本项目尚未开放的情况下,有条件有限度的开放境内机构进行境外证券投资的一项重要制度安排,自 2006 年推出就一直为境内金融机构进行境外投资的主要渠道。

QDLP(Qualified Domestic Limited Partner), 即合格境内有限合伙人,是指允许注册和投资海外市场的基金管理人在境内设立主体并向境内的投资者募集人民币资金,将其投资于海外市场。自2013年上海率先启动QDLP试点后,其他多个地区也陆续开始探索开展QDLP业务。

投资范围

QDII基金主要直接投资于海外二级市场公募基金。QDLP投资范围则更为广泛,不仅包括海外二级市场公募基金,还涉及海外对冲基金、私募股权基金,REITS房地产基金、大宗商品市场等,可谓包罗万象。

投资客群

QDII普遍没有赎回期限制,适合资金灵活、投资规模相对较小的投资者。相较之下,QDLP产品对申赎有特定规范,投资门槛较高,适合高净值的长期合格投资者。

海外投资带来的益处

襄助跨境资产配置

海外金融市场容量庞大、投资标的丰富多元。QDII和QDLP襄助境内投资人实现海外资产配置,完善个人资产组合。

享国际领先资管服务

随着金融开放持续深化,越来越多国际资管巨头加速布局境内市场。境内投资者通过QDII和QDLP可投资于由国际资管机构管理的金融产品,享其专业投资服务。

汇丰中国海外投资产品特色

汇丰中国QDII特色

产品线多元*

汇丰中国架上的QDII产品覆盖多种资产类别,旨在为客户提供多元投资选择,实现针对性投资的同时,建构多元分散投组,平衡长期回报与风险。股票型基金方面,除全球股票型基金,还涵盖区域型、板块/主题型、单一国家基金。债券型基金产品亦提供多元选择,基金投资不仅涵盖核心防御型债券,还涵盖高收益债券和新兴市场/亚洲债券。多元资产基金除全球型或区域型产品,还提供依据客户风险属性而制定的投资策略。同时,汇丰尚玉客户享有架上三只另类投资QDII基金,另类投资策略与全球股债关联性低,丰富高净值客户分散投组风险的选择。

产品线持续优化

汇丰中国结合汇丰投研团队观点及客户需求,持续推出新品,捕捉市场趋势。过去两年上架多档主题型、板块型、单一国家产品,包括ESG概念,人工智能,基础建设及消费趋势,助力客户掌握结构性趋势及资金轮动机会。回顾2019及2020年,信息科技和非核心消费板块涨势强劲,ESG指标优异的企业在疫情期间展现出更强的韧性,多档新上架产品亦取得亮眼的表现**。

严谨的基金准入管理,为客户把关

汇丰中国的财富管理产品实施严格上架控制流程,从基金管理人到个别产品均经过审慎调查、层层筛选。同时,产品亦会进行定期回顾,确保其持续性符合要求。贯彻优中选优,严控风险的核心理念,为客户持续把关。

渠道全覆盖

在此基础上,汇丰中国亦持续完善平台,陆续上线各类智能化,自动化平台,拓展线上线下交互模式,渠道全覆盖。不仅限于网点,客户可通过网银、移动端、微信等平台进行QDII产品申购,享全方位立体化服务,实现多渠道联动。

汇丰中国QDLP特色

业界领先

汇丰中国为内地首家成功代销投向QDLP(合格境内有限合伙人)基金资产管理计划的外资银行。产品的多样化及创新性持续保持业内领先。

补充协同

对于具有国际化资产配置需求的高净值群体来说,除QDII基金布局海外市场之外,QDLP助其通过覆盖更为多元广泛的投资方式和范围,补足(QDII)产品线,并与既有产品交互协同,助力高净值客户优化资产配置。

经验丰富

同时,汇丰中国产品团队成熟,具备多年跨境资管经验。广泛的客户基础有利汇丰对客户需求的深入洞见,强大的投研团队助力制定产品策略。凭借丰富的本地经验与全球视野,筛选满足国内客户需求且具竞争力的海外投资产品。

汇丰中国通过多元化的财富管理产品协助客户优化资产配置组合,在多变的市场环境下,有效抵御市场波动并捕捉投资机会。汇丰中国在市场上的QDII额度及海外市场投资渠道的多样化方面保持业界领先。

备注:

*汇丰中国QDII产品数量截至2020年12月15日

**资料来源:彭博,数据截至2020年12月15日

风险声明及重要提示

代客境外理财计划 –开放式海外基金型(自有产品)

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